kopilka.cc придерживается строгой политики в области противодействия отмыванию денег (AML — Anti-Money Laundering) и финансированию терроризма (CTF — Counter-Terrorism Financing). Мы также соблюдаем международные стандарты по процедурам "Знай своего клиента" (KYC — Know Your Customer), направленные на обеспечение безопасности наших клиентов и предотвращение незаконной деятельности.
Цели политики:
Предотвращение использования платформы для отмывания средств и финансирования терроризма;
Поддержание прозрачности всех операций;
Защита прав и интересов наших клиентов.
KYC-процедура включает:
Сбор и верификацию персональных данных клиента (ФИО, адрес, контактная информация);
Подтверждение личности с помощью официальных документов (паспорт, удостоверение личности, водительское удостоверение и др.);
При необходимости — запрос подтверждения источника происхождения средств.
AML/CTF-механизмы:
Мониторинг транзакций для выявления подозрительной активности;
Установление лимитов на определённые виды операций;
Временная приостановка обслуживания при возникновении подозрений в нарушении закона;
Обязательное уведомление регулирующих органов при выявлении сомнительных операций.
Конфиденциальность:
Вся полученная информация обрабатывается в соответствии с действующими законами о защите персональных данных и не передаётся третьим лицам без законных оснований.
Мы оставляем за собой право отказать в предоставлении услуг клиентам, не прошедшим процедуры KYC, либо вызывающим подозрение в нарушении AML/CTF правил.
Полный список запрещенных юрисдикций:
Афганистан
Американское Самоа
Виргинские острова США
Территория Гуам
Иран
Йемен
Ливия
Государство Палестина
Пуэрто-Рико
Сомали
Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР)
Северные Марианские острова
США
Республика Судан
Приднестровье
Временно оккупированные территории Грузии
Турецкая Республика Северного Кипра
Западная Сахара
Федеративная Республика Амбазония
Косово
Южный Судан
Канада
Соединенное Королевство (Великобритания)
Никарагуа
Тринидад и Тобаго
Венесуэла
Мьянма
Администрация сервиса также не принимает клиентов из спорных территорий, так как они не предоставляют общепризнанных официальных документов, в том числе:
Донецкая Народная Республика (ДНР) / Луганская Народная Республика (ЛНР)
Приднестровская Молдавская Республика
Нагорно-Карабахская Республика
Республика Абхазия
Республика Сомалиленд
Республика Южная Осетия
Турецкая Республика Северного Кипра
Китайская Республика (Тайвань)
Паспорта, выданные Российской Федерацией в Крыму, и паспорта, выданные жителям Донецкой и Луганской областей Украины, не подлежат верификации
Республика Косово
Сахарская Арабская Демократическая Республика
Республика Арцах
kopilka.cc действует в соответствии со следующими нормативными актами и директивами:
5-я Директива ЕС по борьбе с отмыванием денег ((ЕС) 2018/843), устанавливающая расширенные требования к идентификации клиентов и контролю операций;
Закон о доходах от преступлений 2002 года (Proceeds of Crime Act 2002) — ключевой акт по борьбе с отмыванием преступных доходов в юрисдикциях Великобритании;
Закон о терроризме 2000 года и Закон о борьбе с терроризмом 2001 года, определяющие ответственность за финансирование терроризма;
Закон о борьбе с терроризмом 2008 года, усиливающий надзор за финансовыми потоками, связанными с террористической деятельностью;
Санкционные уведомления Казначейства (HM Treasury Sanctions Notices), регулирующие запреты и ограничения в отношении конкретных лиц, организаций и стран.
